学史力行开新局系列报道之十四：四川商投旗下商业集团优化投融资能力纪实
发布日期：2021-08-19
3512
学习积分：1
2021年，面对波动运行的新冠疫情防控形势，面对银根趋紧的现实金融环境，面对事关存亡的经营发展重任，亚 - 博取款快速安全迅速谋变化、强机制、提成效，借力多项实措守好自身“钱袋子”，并积极探索“增加资信水平”为前提，“强化项目拉动”为手段，“解决短贷长投”为目标的投融资能力优化新路径，有序保障了公司资金的稳定供给与良性运行。
一、冷静应对时艰，打出促进“资本撬动”的三记重拳
随着国内新冠疫情防控形势逐步趋稳，我省金融市场复苏速率不断提升，银行放款导向由“全面扶持”向“看重利润”转移，商贸类企业续贷难度与融资成本因而有所上升。为切实维护自身资金链安全，商业集团紧密围绕实际找出路，认真结合需求搞优化，以勤恳作为稳步推动企业融资能力、资信水平实现双提升。一是坚持依靠核心支撑增蓄续贷动能，始终将银行作为我司建强融资平台的重要突破口，积极与其加大沟通合作力度，已先后取得授信近30笔，合计敞口额逾15亿元，融资综合成本为4.25%，圆满达成了上级目标任务。二是站高谋远开辟更优渠道，着力铺设与需求对标、与发展相符、与实际契合的融资新路，和大型国有银行、外资银行及信托、保险机构分层建立合作关系，成功取得渣打银行、建设银行授信，有力提升了我司资信水平；三是持续锁定“短贷长投”问题，成功引入重庆银行中长期流动资金贷款，为缓解集团资金周转压力奠定了坚实基础。同时，敢于抓新机、搞突破，通过迅速谋划表外融资新局面，在合理控制企业负债率前提下，进一步落实“资本撬动”发展规划。
二、重视项目拉动，落地探索符合主业的投资新路
围绕主业、服务大局、导向清晰是我司开展财务投资的三大“法宝”，今年以来，商业集团运用自身资源，以酒类供应链为核心，大力寻找市场先机。一是深耕老产业、试水新项目，争取好成绩。狠抓上游酒类厂商供应链结构调整机遇，扎实运用财务投资手段，加大双方合作力度，努力把资源用活，把渠道拓宽，真正实现固链、补链与强链。经多方有序协作，目前，“郎酒采购及分销兜底”“壹玖壹玖售后回购”年化收益率均超30%,预计利润达2000余万元，帮助投资主体糖酒公司取得了经营模式上的横向突破；二是瞄准新规划、摸索新模式、谋求好收益，紧密围绕“一体两翼、六项布局”产业发展导向，以合规合理为前提，在充分依托下属和胜公司营业范围基础上，试水特色产业园区财务投资项目，现已取得“阿波罗园区”实际租赁权，为我司优化财务投资思路，提升投资资本收益积累了优质经验。
三、抓好终端设计，着力打造科学高效的管理体系
认真建体系、强管理、抓执行，以严苛环境、强硬机制、科学方法确保投融工作正向、有序、高效开展。一是迅速出台、推动实施《投融资管理办法》，就资金计划、资金归集、融资管理、担保管理、内部借款等工作进行清晰定位，并重点突显“控本增利”这一核心原则，确保集团各项投融流程有规可依、审核必严、惩处必实。探索建立专项责任清单制度，以明确计划、清晰指标，督促下属单位牢记偿债主体责任，时刻把安全使用资金，按时归还贷款作为关键要务，从意识、执行两个层面，切实树立正确心态，认真落实上级要求。在成效评价层面，主导加强内部协调，全面收集、认真总结、仔细梳理办法实施过程中的各类问题，做到兼听四方找短板、广纳建议抓优化；二是配置投融资分析机制，以优化收益率为纲，积极运用相关研判结果，确保盈利成效好、发展动能强的酒业板块得到倾斜。对于已出现较差流动性，甚至侵蚀集团整体利润的板块，秉持审慎原则开展后续投资，严防集团负债率和流动风险再次上涨。
站在攻坚经营目标、努力脱困自救的关键节点，站在赓续先辈意志、奋战伟大征程的全新起点，我司将认真贯彻商投集团半年经济工作会精神，以更强沟通实现银企高频联动，以更优机制合理增加融资规模，以更实体系打造高质量资金杠杆，迅速把“项目拉动”机制运行好，努力将“资本撬动”规划落实好；将依照发展需求，继续修订《投融资管理办法》，力争实现文件科学性、合理性、实操性的有机统一，为我司投融工作打造出指标更清晰、方向更合理、重点更明确的行动指引。
